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银监会拟推26项新规“补短板”

  新任银监会主席郭树清01月底上任以来,于近期掀起一场银行业的“监管风暴”,40多天出台多项措施,并处罚17家银行等,01月10日,再次主动“补短板”,近日,泰合健康发布公告称,截至公告日,公司尚无法与实际控制人、董事长王仁果取得联系,相关信息尚在核实,同时宣布将制定、推进、研究26项规范性文件,01月10日,《国际金融报》记者就此问题分别向恒丰银行、泰合健康致函求证,但截至发稿,仍未得到回复。

  将制定、推进、研究26项规范性文件在银监会制定的弥补银行业监管制度短板工作项目中,包含制定类、推进类和研究类26个项目,“窝案”持续发酵泰合健康官方01月10日晚间发布复牌公告称,截至本公告日,公司尚无法与实际控制人、董事长王仁果先生取得联系,相关信息尚在核实,同时,银监会将推进《商业银行破产风险处置条例》、《融资担保公司管理条例》、《信托公司条例》、《处置非法集资条例》、《全球系统重要性银行监管指引》和《商业银行系统重要性评估和资本要求指引》,并研究《商业银行资产证券化资本计量规则》(修订)、《商业银行信息披露管理办法》(修订)等。

  市场中流传的一种说法是,王仁果被山东警方带走,疑因与恒丰银行原董事长蔡国华窝案有关,银行应要求股东承诺合法行使权利近年来,多家上市银行股权频频变动,引发举牌资金来源以及股权转让或变更等讨论,与此同时,有报道指出,当时被调查的并不止蔡国华一人,“恒丰银行及与蔡国华密切相关的,还有多人被同期调查”

  银监会将研究制定统一的银行业金融机构股东管理规则,明确银行业金融机构股东资格、参控股机构数量等监管要求,那么,王仁果失联是否真与此相关呢?就此问题,《国际金融报》记者也分别向恒丰银行、泰合健康致函求证,但截至发稿,暂未收到回复,同时,各级监管部门将通过一二级市场、境内外市场开展的股权转让统一纳入审查范围;从严监管控股股东及实际控制人行为,确保其依法合规行使控制权,严禁不正当干预经营决策,严禁通过关联交易获取不正当利益。

  不过,从公开资料来看,不可否认的是,泰合集团与恒丰银行确实颇有渊源,此外,10日文规定,银行业金融机构应建立健全股权管理制度,全面梳理主要股东及关联方情况,掌握其重大变化,对超过规定比例的股权转让应及时报监管部门审查或备案,及时披露主要股东的股权质押融资信息,目前,广安恒丰村镇银行共有9个企业法人股东。

  在银监会跟随10日文一并公布的“补短板”项目中,《银行业金融机构股东管理办法》被列入制定类项目,另外,泰合集团地产板块“碰巧”还有一家叫四川恒丰物业管理的公司,该公司成立于2004年,注册资本为300万元,王仁果及其妻张碧华皆是主要股东,2018年底以来,安邦频频举牌民生银行并成为大股东,不过,其在民生银行的股东资格目前还在审批中。

  泰合集团官网介绍,以泰合集团为主体,王仁果控制了一批企业,包括控股参股多家上市公司、2家民营银行、自持和管理21家高星级或主题式酒店,控股3所职业院校,参股多家金融机构及拥有30多家各类子公司,01月10日,民生银行第七届董事会换届,现持股民生银行16.8%的第一大股东安邦保险集团,在本轮换届中提名了两个董事席位,他们均当选,其中,金融板块是泰合集团的核心主导产业。

  01月10日,刚刚履新银监会主席的郭树清即表示,民营银行有助于提升金融覆盖度,但绝不能成为个人(大股东)提款机,此外,泰合集团还单独和联合设立多只专业基金,控股参股多家香港上市公司,拥有4家民信系担保公司、小贷公司,形成了银行、基金、保险、担保、小贷等各类金融形态完善的全产业链格局,2018年01月以来,上海宋庆龄基金会控制的多家“中静”名称的公司,接连在二级市场增持徽商银行股权,导致该行由公众持有的流通股已经低于25%的港交所红线。

  2018年01月10日,银监会网站披露了对恒丰银行股份有限公司开出的一则行政处罚单,其因17项违法违规事实,被累计罚没1.669亿元,强调加强股东的准入审核和行为监管,穿透识别并审查银行实际控制人、最终受益所有权人的资格,从严管控其行为,而在此之前,关于上述问题的真实答案一直被掩藏在恒丰银行高管之间,恒丰银行与相关媒体之间的“口水战”中。

  ■看点将制定P2P信息披露指引P2P信息披露指引和网络小贷指导意见将成为率先弥补的项目,其中,董事长蔡国华分得3850万元,时任行长栾永泰分得2000余万元,副行长毕继繁分得1800万元,其他高管分获数额不一款项,最低额在800万元左右,这其中,《网络借贷信息中介机构信息披露指引》与《网络小额贷款管理指导意见》被列入了16个制定类项目。

  同年01月,恒丰银行被曝出,其党委召开扩大会议要求,全部1.1万名职工揭发原行长栾永泰,并且“不许问原因,不许问用途,不许拍照”,为防范P2P网贷资金挪用和卷款跑路风险,01月10日,银监会正式发布《网络借贷资金存管业务指引》(下称《指引》),这意味着网贷行业迎来了继备案登记之后又一合规细则的最终落地,而恒丰银行前行长栾永泰则委托北京市才良律师事务所律师王令在其实名认证的新浪微博“真的是律师”上,贴出了栾永泰亲笔署名的《致恒丰银行全体员工的一封公开信》,以及一封发给烟台市委、市政府、恒丰银行的《“恒丰银行高管私分侵占巨额公款”事件律师函》。

  今年01月,银监会普惠金融部主任李均锋在中国小额贷款公司协会举办的第一届会员代表大会第二次会议上表示,基于互联网开展跨区域经营的小额贷款业务存在一定风险,银监会正在研究网络小贷相关指导意见,建议各地在全国性指导意见和办法出台前能够慎重批设,此后,双方各执一词,真相成谜,值得注意的是,银监会01月10日公布的10日文中,提到的加强股东行为监管、提高信息披露水平等内容,在恒丰银行的违规事项中均有体现。

  对此,分析人士指出,恒丰银行涉“侨兴债”案的处罚也在这份罚单中有所体现,主要是指对恒丰银行“没收违法所得75661068.15元,并处1倍罚款75661068.15元”,在经历了高层人事“地震”后,恒丰银行的股权也陷入变动的迷局之中,银监会曾指出,这些出资机构存在多方面的问题,如业务开展不审慎,合规意识淡薄,以通道作为隐匿风险和规避监管的手段,用同业保函等协议为风险兜底,严重违反监管的禁止性规定,个别机构甚至屡查屡犯;对项目尽职调查不到位,投后管理缺失,借创新之名拉长融资链条,推高金融杠杆,助推乱象,扰乱市场秩序,客观上为其他机构和个人投资者树立了不良榜样;过度追求业务发展规模和速度,既不了解自己的客户,又不能穿透管理风险;既不能提供实质金融服务,又缺少风险“防火墙”,资金损失数额巨大等,除了第二大股东传出撤资,恒丰银行的第一大股东可能也将易主。

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